消费返利类

消费返利非法集资，是指消费者在购物的同时，非法集资人承诺给予相应的现金返还等利益。消费返利模式多见于现代电子商务企业，也见于实体门店。近几年来，非法集资人多以消费返利“不但能省钱还能返利”、“消费多少返多少”等宣传口号，鼓动广大消费者参与集资。

一、主要犯罪手法

1、购物平台或者第三方平台或者实体门店往往打着“创业”、“创新”的旗号，以“购物返本”、“消费等于赚钱”、“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入资金。

2、消费者免费注册会员，就能在联盟商家中消费并享受消费返利。消费后不会一次性的返还，而是通过每天根据平台的营业额的一定比例返还，返还的是消费积分，积分能兑换钱，一般一积分等于一分钱或者一元钱。

3、会员和加盟商需要上交一定金额的入门费或者变相上交入门费，依靠拓展下线获得利益。有的以发展区县代理商为由，要求代理商交纳“保证金”，通过发展渠道、瓜分“保证金”以获取报酬；有的通过网站后台，由会员自由充值，然后按照百分比分期返还。

4、购物平台吸收实体商家，该购物网站的消费者到实体联盟商家买完东西后，而商家依照先前与网站的约定，根据会员购买的商品上交一定数额的费用给网站，会员就可得到公司的分红，根据事先承诺的数额得到一定比例的“返利”。

5、为了更好地宣传平台和实体门店的知名度，平台公司往往参与很多公益事件，比如禁毒万里行，为贫困学生捐款等等。

6、消费返利一般有额度限制，在平台的联盟商家消费需要在一定金额以上才获得返还资格。可以间接提现，提现也有额度限制，同时也有手续费限制，以增加参与人继续消费的欲望；也可以到平台的联盟商家持续循环消费，再次返利。

7、会员介绍朋友来平台注册会员，到平台联盟商家消费还可以获得10%以上的红利或者佣金。

8、大额返现不是一次性返还给消费者，而是逐次减少，但是时间跨度大，一般都在3年以上。

二、风险识别

1、并不是所有的消费返利都是恶意骗局，例如天猫、京东等平台也时不时地会在双十一等节日举办类似活动。识别此类骗局，首先要看返现比例。“高额返现”本身不具有持续的可操作性，要对商家的利润从哪里来加以拷问。

2、要看返现有无时间差。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现，返现和消费行为之间基本不存在时间差。而“高额返现”不会当场兑现，而是承诺在未来相当长的一段时间内，逐步按比例返还，和消费行为之间存在较长的时间差，这样就留下了操作空间。准确地说，给以新换旧、甚至卷款跑路留下时间。

3、要看推广模式。一般来说，消费返利骗局的资金链不大可能维持太长时间，为了在短时间内大量圈钱，消费返利骗局的操盘者往往会采用类似传销的推广手法拉人头，快速做大规模，进而圈钱。