虚拟货币交易融资类

随着区块链技术的发展和应用，各种借区块链技术名义，以发行投资“数字货币”“虚拟资产”“各种代币”等方式实施非法集资的犯罪应运而生。

一、主要犯罪手法

1、编造、伪造“数字货币”“虚拟货币”发行者身份，通常编造高大上理论，以国家级金融技术研究机构名义，号称使用区块链技术，打着炒作各类虚拟货币旗号（但并非是真正的虚拟货币）；或为规避国内法律法规所禁止发行使用“虚拟货币”等代币的规定，披上“境外”外衣，将虚拟货币伪造成境外合法法定货币。

2、用利益诱惑。空投“糖果”诱饵，用注册即送具有实际价值的虚拟货币方式，迅速吸引新用户。

3、以前期投资获利者为投资范例，以QQ、微信等新网络通讯方式扩大发展下线，并虚假承诺“币值只涨不跌”，“投资周期短、收益高、无风险”等吸引参与人。

4、以奖励刺激，采取“传销”方式发展下线。以推荐用户发展下线即可分层级获得虚拟币的所谓“动态获利”方式，诱惑公众投资参与。

5、注册参与简单。采用开放式APP，以网络方式宣传鼓动加入，这类交易平台注册简单，一般只需要填入手机号无需核实身份即可。

6、利用网络支付工具收支资金，交易快捷。收款账户隐匿性高，资金入账后，发散性流向多地不同银行账户，流向复杂，难以快速追踪资金流向。

7、幕后操纵虚拟货币或虚拟资产交易。用异地或境外服务器虚假设立交易平台，虚增参与交易户数、交易频次、交易金额等信息，造成虚假交易繁荣假象，吸引参与人投资。

8、操控价格走势，设立“老鼠仓”。操控交易量，先使交易价格上涨，吸引大量参与人大量投资参与。尔后，操控交易价格不断下降，直至价格跌落到远低于参与人购买价格，以牟取暴利。同时，设置复杂提现门槛，限制参与人提现退出。

9、携款跑路。在大部分参与人受损退出或识破骗局之后，或直接携款跑路，或以政府已插手查封立案为名，关闭平台，将责任推到政府相关部门。

二、风险识别

1、国家七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》已明确禁止发行、买卖、使用“虚拟货币”等代币，不得为各类虚拟货币与法定货币开展兑换业务、不得为虚拟货币提供定价中介，银行机构不得为虚拟货币发行融资提供账户设立、登记、交易、清算、结算等服务、不得承保等。因此，以发行虚拟货币、虚拟资产交易的融投资行为，都是非法的。

2、设立交易平台必须由政府行政部门合法批准，虚拟货币交易平台的设立通常都是非法的，不具有合法资质许可。其经营者无法出示合法的平台设立和交易批准文件。